村镇银行启动建设这一职位！多家机构已官宣

　　4月21日，监管批复浮现，周伟始兴环球村镇银行首席合规官任职资历已获批，周伟系《金融机构合规解决主义》（以下简称《主义》）发布后，村镇银行体系内首位首席合规官。

　　2024年12月25日，国度金融监督解决总局发布《主义》，自2025年3月1日起彭胀。《主义》章程，金融机构应当在机构总部建设首席合规官。

　　新规实施后，城商行、股份行、金租公司、银行搭理子等金融机构纷纷官宣建设首席合规官，据记者梳理，共有23位首席合规官任职资历新获批。有业内东谈主士指出，现时村镇银行体系仍在考订化险中，合规忖度相称遑急，关于中小金融机构而言，不错考虑由高管兼任首席合规官。

　　村镇银行首位首席合规官

　　凭据韶关金融监管分局发布的见知，监管已核准周伟始兴环球村镇银行首席合规官的任职资历。

　　始兴环球村镇银行应要求上述核准任职资历东谈主员严格顺从金融监管总局关联监管章程，自该行政许可决定作出之日起3个月内到任，并按要求实时讲演到任情况。未在上述规按时限内到任的，批复文献失效，由决定机关办理行政许可刊开头续。

　　批复提到，该行应督促上述核准任职资历东谈主员不竭学习和掌合手经济金融关联法律端正，沉静设立风险合规意志，闇练任职岗亭职责，诚恳死力履职。

　　记者查阅国度金融监管总局官网发现，周伟系新规发布后村镇银行体系首位官宣获批的首席合规官。

　　贵府浮现，始兴环球村镇银行成立于2011年6月，是凭据国度惠农金融策略、方针和政策，经中国东谈主民银行和中国银行业监督解决委员会批准，专为韶关地区经济、中小微企业、“三农”和城乡住户服务的银行业金融机构。

　　凭据该行暴露的年报，松手2023年末，始兴环球村镇银行钞票总和达69920.57万元，较上年末下落0.36%，2023年净利润损失1441.59万元，钞票质料方面，2023年末，该行不良贷款率1.47%，流动性比例为50.84%，成本裕如率为14.53%。“全年安全无事故，各项主要监管打算合乎监管要求”讲演浮现。

　　23位首席合规官新获批

　　券商中国记者统计国度金融监管总局官网发现，近两年共有23家金融机构建设并官宣获批首席合规官。其中，银行搭理子7家、生意银行3家、消金公司1家、金融租借1家公司以及财务公司11家。

　　2006年，原银监会曾发布《生意银行合规风险解决指引》，初度说起生意银行应建设“合规追究东谈主”，并确保合规追究东谈主的孤苦性。

　　此外，在《主义》彭胀前，金融机构和其省级分支机构大约一级分支机构也已存在设立首席合规官、合规总监、合规追究东谈主、行为高等解决东谈主员的总法律参谋人的情况。以深圳前海微众银行径例，2014年开业时，万军担任该行首席合规官及首席运营官的任职资历已获批。

　　《主义》出台时，国度金融监督解决总局关联司局追究东谈主指出，按照“新老划断”原则，在《主义》彭胀前依然担任合规总监、合规追究东谈主等，推行《主义》章程的首席合规官、合规官岗亭职责，在岗亭调度前，不受首席合规官或合规官任职要求适度，无需从头得回任职资历许可。

　　据《经济日报》报谈，2023年头，时任国务院国资委副主任的翁杰明就曾默示，建立首席合规官轨制，是中央企业合规解决职业的一大亮点，亦然合规解决体系灵验运转的关节。现在已有近七成中央企业集团和部分遑急子企业建设了首席合规官。

　　金融机构合规解决要求高于一般企业

　　连年来，中小金融机构考订化险驶入快车谈。以村镇银行径代表的农村中小金融更是重中之重，数据浮现，2024年内，由于并吞重组、收购而“褪色”的村镇银行逾越百家。

　　同期，2024年银行业机构共领取监管、央行、外汇局等派发的罚单6300余张。其中，中小金融机构为最大“领罚”群体，包括农商行、农村信用社、农村和洽银行和村镇银行在内的农村中小银行机构共收到罚单3100余张，罚没金额超7亿元。

　　“金融机构的迥殊性质决定了其合规解决要求高于一般企业。金融机构必须对峙合规忖度，栽培合规文化，教化职工增强合规意志，不停升迁合规忖度解决水平，只好这么才调更好地保护金融阔绰者、推动、客户、职工等利益关联者的正当权利。”招联首席参谋员、上海金融与发展实验室副主任董希淼告诉记者。

　　但同期，董希淼也领导，建设过多的高管岗亭，高管团队里面单干过细，可能会增强里面调换和洽成本，终点关于中小金融机构而言，建设太多的高管岗亭有可能给忖度形成包袱。“在《主义》中首席合规官不错兼任，提倡无数中小银行由其他高管兼任首席合规官，而无谓因为爱重某项职业就建设专诚的‘首席’”，他说。

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职责剪辑：张文